Kurz · Začátečník – Středně pokročilý

Základy investování pro občany ČR

Od nudy spořicích účtů k rozumnému investování. Naučíme vás, jak fungují finanční trhy, co jsou ETF, jak diverzifikovat riziko a jak začít investovat i s malou částkou – v souladu s českým právním prostředím.

12
lekcí
18 hod.
obsah
5 847+
absolventů
Mladý muž studuje grafy finančních trhů na monitoru počítače v moderní domácí kanceláři
Vizualizace efektu složeného úročení – exponenciální růst hodnoty investice v čase na grafu
Proč investovat

Inflace ničí vaše úspory každý rok

Průměrná inflace v ČR za posledních deset let přesahuje 4 % ročně. Peníze uložené na běžném účtu reálně ztrácejí hodnotu. Spořicí účet s 5% úrokem pokrývá inflaci stěží a vyšší výnosy jsou dosažitelné pouze na kapitálových trzích.

Složené úročení – reinvestice výnosů zpět do portfolia – vytváří exponenciální růst. Tisíc korun investovaných měsíčně po dobu 30 let při průměrném ročním výnosu 7 % dá dohromady přes 1 100 000 Kč. Stejná suma uložená na spořicím účtu s 3 % přinese asi 580 000 Kč.

1 105 354 Kč
Investice 1 000 Kč/měs. × 30 let @ 7 %
582 741 Kč
Spoření 1 000 Kč/měs. × 30 let @ 3 %
Co se naučíte

Třídy aktiv, která kurz pokrývá

Neučíme spekulace ani rychlé zbohatnutí. Učíme principy zodpovědného dlouhodobého investování.

ETF fondy
Burzovně obchodované fondy sledující indexy. Nízké náklady, okamžitá diverzifikace, transparentnost.
Podílové fondy
Aktivně spravované fondy dostupné v ČR. Srovnání nákladů (TER), výkonnosti a výběr brokerů.
Nemovitosti
Přímé investice i nemovitostní fondy (REIT). Výnosnost pronájmu, oceňování, daňové aspekty v ČR.
Dluhopisy & spořicí
Státní dluhopisy ČR (spořicí), korporátní dluhopisy a fondové alternativy pro konzervativní část portfolia.
Sylabus

12 lekcí od základů po strategii

Lekce 1–2
Jak fungují finanční trhy
Burzy, obchodování, tržní cykly, role centrálních bank a ekonomické ukazatele.
Lekce 3
Riziko, výnos a diverzifikace
Moderní teorie portfolia, korelace aktiv, systematické a nesystematické riziko.
Lekce 4–5
ETF: výběr, nákup a strategie
Jak číst prospekt ETF, TER vs. výkonnost, dollar-cost averaging, čeští a zahraniční brokeři.
Lekce 6
Dluhopisy a pevný výnos
Státní spořicí dluhopisy ČR, ČNB repo sazba a její vliv na dluhopisový trh.
Lekce 7–8
Sestavení investičního portfolia
Investiční profil, horizont, asset alokace pro různé životní fáze, rebalancing.
Lekce 9
Daňové aspekty investování v ČR
Zdanění dividend, kurzových zisků, test časového testu (3 roky), výkaznictví v DP.
Lekce 10–11
Psychologie investora
Kognitivní zkreslenía ztráty, averze ke ztrátám, jak zůstat disciplinovaný při poklesech.
Lekce 12
Vytvoření vlastní investiční politiky
Workshop: sepíšete si investiční plán (IPS) s cíli, strategií a pravidly pro rebalancing.
Kalkulátor složeného úročení
Vidíte sílu pravidelného investování
Hodnota portfolia 1 530 888 Kč
Vloženo celkem 600 000 Kč
Výnos ze složeného úročení 930 888 Kč

Oblíbené brokerské platformy v ČR

XTB – česká podpora, bez poplatků za ETF do 100 000 EUR/měs.
Fio banka – bankovní broker s pobočkami, CZK účet
Portu – česká roboadvisory platforma, EUR diverzifikace
Interactive Brokers – nejlevnější pro větší portfolia

* Kurz nezprostředkovává ani nedoporučuje konkrétní makléřské služby. Platforma slouží výhradně vzdělávacím účelům.

Každý den odkládání stojí výnosy ze složeného úročení

Nejlepší den začít investovat bylo včera. Druhý nejlepší den je dnes. Přihlaste se ke kurzu a udělejte první krok.

Přihlásit se ke kurzu Přečíst článek o ETF